Как оформить полис ОСАГО через Госуслуги онлайн – пошаговая инструкция

С января 2017 года в России разрешено получать страховые полисы ОСАГО в форме электронного документа. Полис, выданный через интернет, полностью соответствует закону и аналогичен тому, который выдается в офисе страховщика. Ему присвоено наименование е-ОСАГО. Такое новшество позволило не выезжать в офис страховщика и сэкономить на услуге. Одним из самых удобных способов оформления документов сегодня является обращение к единому госпорталу. Можно ли оформить полис ОСАГО через Госуслуги, что для этого потребуется и какой порядок необходимо соблюсти – об этом подробно далее.

19.05.2022

00:23

Кратко об ОСАГО

Полис ОСАГО выдается гражданам, обладающим на праве собственности транспортным средством и желающим застраховать риск гражданской ответственности в связи с наступлением страхового случая. Наличие ОСАГО стало обязательным после принятия 1 июля 2003 года Закона № 40-ФЗ об обязательном страховании.

Особенностью страховки является покрытие рисков, связанных с управлением авто и возможными последствиями в виде причинения ущерба третьим лицам или их имуществу. Не подлежат страхованию по такому полису само транспортное средство, его кража, утеря, поломка и ряд других случаев.

Наличие полиса ОСАГО позволяет покрыть риски участников дорожного происшествия. Вина ответственного лица, управляющего транспортом, эквивалентная определенной сумме ущерба, полностью покрывается страховой компанией. Если причинен вред здоровью и жизни граждан при ДТП, следует денежная компенсация.

Где купить е-ОСАГО

Продажа полисов страхования в электронном виде осуществляется компаниями, имеющими лицензию на такой вид услуги. Страховщик обязан иметь право на предоставление сервиса в электронном виде. В 2022 году возможность оказания услуги онлайн в России есть всего у 36 компаний. Их число с 2017 года сократилось почти в два раза. Уточнить список организаций, имеющих право на выдачу е-ОСАГО, можно на официальном ресурсе Российского союза автостраховщиков в разделе «Действительные члены РСА». Во избежание возможных рисков обязательно проверяйте действующую лицензию перед оформлением пакета страховых услуг.

Документы для страховки е-ОСАГО 

Для оформления электронной страховки потребуется предоставить следующий пакет документов:

• удостоверение личности гражданина РФ;
• паспорт ТС либо аналог – свидетельство о регистрации;
• права на вождение авто всех лиц, которых нужно вписать в полис ОСАГО.

Сегодня не требуется оформлять диагностическую карту по результатам проведения техосмотра машины. Это требование было упразднено с января 2022 года. Теперь владельцам авто, которые используются для частных поездок, не связанных со служебными целями, подтверждать удовлетворительное техническое состояние ТС не нужно. Такое условие отменено в связи с наименьшим процентом аварийных случаев на дороге, связанных с неисправностью машин. Обязательным остался техосмотр при продаже машины, оформлении залога для получения автокредита и в других случаях, связанных с регистрацией прав.

Пошаговая инструкция оформления полиса ОСАГО через Госуслуги

Получение страхового полиса возможно через единый госпортал. Информационный ресурс позволяет подать заявку с приложением копий сканированных документов онлайн, без визита в офис страховщика. Документы заверяются электронной подписью и идентичны документам на бумажном носителе. Проверка действительности лицензии страховщика и выданного полиса возможна в любое время через интернет. Чтобы оформить полис ОСАГО через Госуслуги онлайн, достаточно открыть регистрационную запись на портале.

Порядок оказания услуги через портал следующий.

Первичное обращение

• Создание личного кабинета и повышение уровня учетной записи

Личный кабинет создается после указания серии и номера паспорта. От этого зависят уровень безопасности кабинета пользователя и возможность получать услуги онлайн. Также нужно ввести номер СНИЛС, после чего данные проходят проверку в ПФР и ФМС России. Чтобы оформить страховку ОСАГО через Госуслуги, требуется получить высшую степень защищенности аккаунта: подтвердить личность через Почту России, в МФЦ при предъявлении паспорта либо через Сбербанк Онлайн.

• Выбор страховщика 

При входе в личный кабинет на Госуслугах после повышения уровня обслуживания до максимального, подтвержденного путем идентификации пользователя, появится возможность оформления е-ОСАГО и выбора страховой компании.

В личном кабинете нужно выбрать в меню пункт «Транспорт и вождение», затем открыть рубрику по получению ОСАГО в электронном формате. Клиенту будет предоставлен список лицензированных компаний, где можно оформить страховку ОСАГО на автомобиль онлайн через Госуслуги.

При подаче заявки на выдачу документа онлайн рекомендуется обратить внимание на несколько критериев:

• стоимость полиса – задается регион, где зарегистрировано и эксплуатируется транспортное средство;
• рейтинг доверия – от этого зависят размер и срочность выплаты. Значение имеют авторитет страховщика, длительность и стабильность его деятельности, размер активов, обеспечивающих платежи. Оценку этих показателей дают такие специализированные компании, как «Эксперт РА»;
• сеть СТО – это позволит сэкономить время и средства на ремонт автомобиля по страховке в регионе нахождения ТС при предоставлении компенсации страховщиком;
• дилерские центры – если машина приобреталась от производителя;
• местоположение – при наступлении страхового случая учитывается в первую очередь. Желательно, чтобы в регионе находился офис компании, предоставляющей компенсацию при наступлении рисков гражданской ответственности.

Повторная заявка

Повторное обращение к страховой компании позволяет упростить процесс и сэкономить время на заполнении сведений о владельце транспортного средства. Для этого достаточно войти в личный кабинет на портале и ввести номер старого страхового полиса. Онлайн страховка автомобиля ОСАГО через Госуслуги оформляется в таком случае мгновенно. При обращении к порталу впервые потребуется ввести подробную информацию о водителе, транспортном средстве. При продлении все данные заполняются автоматически. Достаточно подтвердить согласие на обработку персональных сведений и отправить запрос через систему.

Обращение к единому порталу позволяет самостоятельно оформить полис ОСАГО через Госуслуги без помощи страхового агента и посещения офиса страховщика. Система формирует документы автоматически и отправляет на электронную подпись.

Расчет стоимости ОСАГО

Следующим этапом оформления страховки онлайн является определение цены полиса. Расчет цены осуществляется при помощи онлайн-калькулятора. Для этого нужно ввести актуальные данные и сделать запрос.

Оплата полиса

Завершающим этапом формирования электронного страхового документа является проведение платежа за услугу. Действие также производится в режиме онлайн. Сообщение о начисленной сумме появляется автоматически на портале госуслуг.

Выдача полиса ОСАГО

Готовая и оплаченная страховка хранится на портале госуслуг в течение всего периода пользования ею. После окончания срока действия она переводится в статус архивной. Цифровой документ можно в любой момент распечатать или получить на бумажном носителе в офисе страховщика, заверенный печатью организации. На дороге при требовании сотрудника ГИБДД предъявить документ достаточно предоставить номер страховки или показать документ в электронном виде либо распечатанный на бумаге. Представитель дорожной службы сверит номер в системе, проверит действительность полиса. Также можно получить стандартный пакет документов по страховому полису ОСАГО в печатном виде при доставке его в электронном виде. Такую услугу предоставляют не все страховые компании.

Преимущества и недостатки оформления ОСАГО через Госуслуги 

Плюсы обращения к единому порталу для выдачи страховки:

• оформить полис ОСАГО в электронном виде через Госуслуги достаточно просто, на это потребуется минимум времени.
  Процесс занимает несколько минут и автоматизирован;
• подать заявку можно в любой день без выходных и праздников, без учета рабочего времени;
• пользователю предоставляется широкий и наглядный выбор страховых компаний;
• пакет документов небольшой – личные данные и данные об авто вводятся один раз с автоматическим продлением при обращении к тому же страховщику; 
• данные хранятся на госпортале постоянно и не подлежат удалению;
• сделать полис ОСАГО на машину через Госуслуги можно не выходя из дома, офиса или автомобиля, без расчета дополнительных опций и без помощи страхового агента или курьера;
• оплата производится с карты без дополнительных комиссий и посещения отделений банка или офиса страховщика.

Минусы е-ОСАГО при получении документа через портал госуслуг:

• отсутствует информационная поддержка – нужно выполнять все действия самостоятельно, сверять данные во избежание ошибок, которые могут повлиять на выплаты;
• первый полис оформить через портал не получится, потребуются личное обращение в компанию и заключение договора.

Вывод

Онлайн-страховка ОСАГО позволяет сэкономить время на получение услуги. Зачастую такой полис обходится намного дешевле в связи с отсутствием дополнительных опций, которые могут рекомендовать агенты. Обращение к интернет-ресурсу однозначно удобно и выгодно для страхователей – владельцев авто. Весь процесс автоматизирован, оформление документа требует минимума усилий и времени.

Оформить ОСАГО через интернет — пошаговая инструкция

Информационные технологии стремительно развиваются, позволяя гражданам получать привычные услуги во всемирной сети. Это касается и ОСАГО, через интернет страховое свидетельство получить гораздо быстрее и проще. Значительно экономится время, не нужно выходить из дома, достаточно только иметь под рукой компьютер с выходом в сеть.

Водители знают, что без страхового сертификата передвигаться нельзя, это грозит штрафами, а при ДТП ремонтировать автомобиль придется самостоятельно. Ранее участники дорожного движения неохотно оформляли документы в сетевом пространстве. При покупке полиса ОСАГО через интернет была велика вероятность нарваться на мошенников. Сейчас ситуация меняется в лучшую сторону. Российский союз автостраховщиков (РСА) разместил на своем сайте ссылки на сайты страховых компаний, которым можно смело доверять и заключать с ними договоры.

Кроме гарантий безопасного оформления ОСАГО онлайн через интернет на сайте страховщика, предоставляется возможность получить электронное свидетельство на Госуслугах.

Постепенно сотрудники ГИБДД стали доверять электронным документам, и не требуют распечатку полиса. Хотя сделать ее все же рекомендуется во избежание непредвиденных ситуаций на дороге.

Как сделать страховку онлайн

Несмотря на то, что риски попасть под действие мошеннических организаций постепенно снижаются, перед тем как оформить ОСАГО через интернет, нужно себя обезопасить и правильно подобрать страховщика. Как это сделать?

Лучше всего действовать по совету знакомых, которые уже получили эту услугу в надежной страховой компании. Также можно посетить одну из автостраховых фирм, чтобы удостовериться в ее лояльности и сравнить цены на услуги. А затем отправляться к компьютеру, заходить на их ресурс и начинать процесс покупки страховки на транспортное средство.

Чего не стоит делать? Не следует обращаться к брокерам, которые обычно сотрудничают с несколькими страховыми и навязывают массу дополнительных услуг при покупке электронного полиса ОСАГО через интернет. О них автовладелец может не догадываться, услуги тщательно завуалированы и прописаны мелким почерком. Не стоит брать рекламные листовки у продавцов автолавок, которые размещены около офисов ГИБДД. Как правило, они сотрудничают с одной не самой дешевой и не самой надежной компанией.

Эксперты сферы автострахования советуют перейти по ссылке на Госуслуги, где собраны адреса фирм, которые честно работают с клиентами на протяжении длительного периода времени. У всех на слуху «Альфастрахование», «Ингосстрах», «Росно» и другие фирмы, которым доверяют тысячи владельцев авто по всей стране. Лучше обращаться в крупные автостраховые объединения, в которых клиентам предлагается честно рассчитать любые коэффициенты и полную стоимость страховки.

К примеру, посчитать КБМ – коэффициент бонус-малус для определения размера премии, то есть суммы, которую страхователь платит компании.

Механизм действий на Госуслугах прост, сделав несколько кликов, автовладелец становится обладателем сертификата автострахования государственного образца.

1. Сначала регистрируются на портале, внимательным образом заполнив все данные. Если регистрация на Госуслугах пройдена ранее, необходимо авторизоваться и зайти во вкладку «Транспорт», а затем в «Электронное страхование».

1. Система выдаст несколько вариантов, чтобы купить ОСАГО онлайн через интернет. Далее следует выбрать страховщика, перейдя на его сайт и заполнить заявление в электронном виде. Образец заявления предоставлен на странице автостраховщика.

1. На последнем этапе оплачивают выставленный счет и получают на почтовый электронный ящик страховку.

Можно не заходить на портал Госуслуг, а сразу перейти на сайт компании, которую выбрали заранее. Такой подход экономит время на регистрации на государственном портале и переходах по страницам.

Как впервые самостоятельно оформить документы через интернет

Ниже представлена небольшая инструкция, которая поможет новичкам купить полис ОСАГО через интернет выгодно и не столкнуться с подделкой.

В случае приобретения гражданином нового автомобиля без посещения офиса страховщика обойтись не удастся. Это связано с тем, что без оригинала страховки невозможно пройти регистрацию авто в госавтоинспекции. Офис автостраховщика придется посетить два раза: первый – для получения сертификата, а второй – для внесения регистрационных сведений, номера двигателя и других технических данных в базу страховой фирмы.

Если приобретается подержанный автомобиль, то есть возможность получить полис ОСАГО через интернет онлайн. Данные о новом владельце можно внести на сайте «Росгосстраха», где прикрепить сканы документов. Система проверит их, если не найдено ошибок, пришлет письмо с подтверждением, что документы приняты.

Достоинства и недостатки онлайн оформления

Главным плюсом, который все чаще побуждает автовладельцев купить полис ОСАГО онлайн через интернет, является простота совершения сделки и экономия времени. Нет необходимости тратить время на поездку в офис фирмы, сидеть в очереди, как было в недавнем времени, оформлять письменно бумаги, оплачивать услугу в кассе и т.д. К сожалению, система еще не до конца отлажена, имеются минусы:

• не все инспекторы «дружат» с электронными документами. Если в российских крупных городах офицеры оснащены планшетами и другими устройствами, через которые можно войти в базу электронных полисов, то в глубинке осуществить это сложно. Поэтому необходимо постоянно возить с собой бумажную версию страховки;

• сетевые базы имеют обыкновение отключаться из-за неполадок с сервисами, хакерских атак и других причин. Тогда на них невозможно долгое время зайти, быстрее доехать до страховой, чтобы оформить бумаги;

• по Европротоколу проверить полис в электронном виде невозможно, требуется бумага.

Как отмечалось выше, в случае покупки нового транспортного средства оформить и купить ОСАГО через интернет невозможно. Однако затем при покупке второй и последующей страховки можно обращаться на сайт автострахового объединения.

Заключение

Как ясно из изложенного, электронное ОСАГО через интернет – это своеобразный прорыв в технологиях. Этим способом начинают пользоваться все больше автовладельцев, которые уже ощутили явные преимущества оформления двухстороннего договора со страховой через сеть.

Перед тем, как оплатить необходимые услуги и застраховать ОСАГО через интернет рекомендуется набраться терпения и постараться осилить несложные премудрости приобретения сертификата онлайн. Ничего сложного в этом нет, для пользователей написаны сотни инструкций, в том числе изданы видео рекомендации, в которых понятно расписан процесс формирования договора со страховой в сети.

В скором времени бумажные полисы уйдут в прошлое, уступив место электронной документации. Таким образом удастся создать устойчивую систему документооборота в сфере автомобильного страхования.

 

Узнайте, как использовать локатор полисов страхования жизни NAIC

Ресурсный центр

Отдел новостей

Для получения дополнительной информации посетите наш Ресурсный центр.

7 сентября 2021 г.

Ежегодно миллионы долларов выплат по страхованию жизни остаются невостребованными. Иногда бенефициары не могут найти полисы своих умерших родственников или, в некоторых случаях, могут даже не знать о существовании полисов. Чтобы помочь решить эту проблему, NAIC создала Поиск полисов страхования жизни, бесплатный онлайн-инструмент, который помогает потребителям найти полисы страхования жизни и договоры аннуитета своих умерших близких.

Шаги, которые необходимо предпринять  
Поиск прост в использовании. В веб-браузере перейдите на сайт naic.org, наведите указатель мыши на пункт «Потребитель» и нажмите «Локатор полиса страхования жизни» в разделе «Инструменты».

• Создайте учетную запись, введя свой адрес электронной почты и имя.
• Создайте пароль.
• Подождите 30 минут 
• Войдите и согласитесь с процессом.
• Введите свое имя и адрес.
• Отправьте запрос на поиск, введя данные умершего из свидетельства о смерти:
  • Номер социального страхования
  • Официальное имя 
  • Официальная фамилия 
  • Дата рождения
  • Дата смерти

После заполнения всех обязательных полей нажмите кнопку «Отправить».

Ваш запрос будет храниться в защищенной зашифрованной базе данных, где участвующие компании по страхованию жизни и выплате аннуитета могут получить доступ к информации через безопасный портал. Вы получите электронное письмо «Не отвечать» с подтверждением отправленных вами сведений о запросе. Если полис найден и вы являетесь бенефициаром, компания по страхованию жизни или аннуитета свяжется с вами напрямую, как правило, в течение 90 дней.

Если полис не найден или вы не являетесь бенефициаром, с вами не свяжутся. Обратите внимание, что у NAIC нет политики или информации о бенефициаре.

Для получения помощи обратитесь в службу поддержки NAIC по адресу help@naic.org или ознакомьтесь с часто задаваемыми вопросами (FAQ) LPL.

О Национальной ассоциации уполномоченных по страхованию

В рамках нашей государственной системы регулирования страхования в Соединенных Штатах Национальная ассоциация уполномоченных по страхованию (NAIC) предоставляет специалистам по страхованию экспертные знания, данные и анализ для эффективного регулирования отрасли. и защищать потребителей. Американская организация по установлению стандартов управляется главными страховыми регуляторами из 50 штатов, округа Колумбия и пяти территорий США. Через NAIC регулирующие органы штата устанавливают стандарты и передовой опыт, проводят экспертную оценку и координируют регулирующий надзор. Персонал NAIC поддерживает эти усилия и представляет коллективные взгляды государственных регулирующих органов внутри страны и за рубежом.

Требования к подаче страховых документов | FMCSA

В дополнение к подаче заявки на получение эксплуатационных полномочий, все заявители на получение полномочий автомобильного перевозчика, экспедитора и брокера должны иметь определенные документы по страхованию и процессуальному агенту до того, как FMCSA выдаст полномочия. Требуемые документы различаются в зависимости от типов регистрации. Ниже приведен список форм предварительной регистрации, за которым следует пояснение, какие типы владельцев регистрации подлежат заполнению этих форм.

Обратите внимание, что заявители, впервые подающие заявку на получение FMCSA, должны подать заявку с использованием Единой регистрационной системы (URS) с 12 декабря 2015 г. Существующие владельцы регистрации или полномочий могут подать заявку в органы власти, используя формы серии OP до более поздней даты.  17 января 2017 года FMCSA опубликовало уведомление Федерального реестра с более подробной информацией о приостановке действия URS.

Формы страхования ответственности и страхования груза должны быть поданы напрямую (онлайн) в главный офис страховой компании, предоставляющей страховое покрытие. FMCSA не предоставляет копии страховых форм.

Требования

Форма	Описание	Органы, подлежащие регистрации
BMC-91 или BMC-91X	Страхование гражданской ответственности (телесные повреждения/имущественный ущерб/восстановление окружающей среды)	Автовоз Экспедитор (Примечание: экспедиторы, не работающие с транспортными средствами, могут запросить освобождение от этого требования.)
Фрахт: от 750 000 до 5 000 000 долларов в зависимости от перевозимых товаров; 300 000 долларов США за неопасные грузы, перевозимые только в транспортных средствах весом менее 10 001 фунта. Пассажиры: — 5 000 000 долларов; 1 500 000 долларов США для зарегистрированных лиц, управляющих только транспортными средствами вместимостью 15 или менее пассажиров.
BMC-34 или BMC-83	Страхование грузов – 5000 долларов США за транспортное средство 10 000 долларов за каждое событие	Автовоз для хозяйственных товаров Экспедитор хозяйственных товаров
BMC-84 или BMC-85	Сумма поручительства – 75 000 долларов США Сумма соглашения о доверительном фонде составляет 75 000 долларов США	Экспедитор Фрахтовый брокер
ВОС-3	Служба технологических агентов	Все органы
МКС-90	Подтверждение полисов страхования гражданской ответственности автотранспортных перевозчиков в соответствии со статьями 29 и 30 Закона об автомобильных перевозчиках 1980 г.	Носители разрешений на безопасность Hazmat

Как подавать документы

Заявители должны быть готовы связаться со своими агентами и запросить подачу необходимых форм сразу же после получения назначенного им номера в списке. Эти документы должны быть получены в течение 90 дней после публикации FMCSA публичного уведомления о намерении зарегистрировать заявителя. (Заявители будут уведомлены письмом с номером их списка и датой публикации в Реестре FMCSA.)

Заявители предупреждены о том, что название и адрес компании, указанные во всех документах, поданных на предварительную регистрацию, точно совпадают названию и адрес, указанный в их заявке на подачу документов в операционный орган. Любое отклонение приведет к отклонению дополнительных заявок на предварительную регистрацию.

Куда подать

• Страховые компании (формы BMC-91,91X, 34 и 84)
• Финансовые учреждения (форма BMC-85)

Страховые компании , которые хотят подавать страховые формы онлайн (BMC-91,91X, 34 и 84), должны создать учетную запись в FMCSA. Отправьте запрос в отдел страхования по адресу mc-ecc.comments@dot.gov или по указанному выше адресу, указав следующую информацию:

• Письмо на бланке страховой компании с запросом на открытие учетной записи
• Независимо от того, будете ли вы подавать документы в BIPD, Cargo, поручительство или трастовый фонд
• Адрес головного офиса страховой компании
• Платежный адрес, если этот адрес отличается от адреса домашнего офиса
• Имя контактного лица в этой страховой компании
• Телефон и факс контактного лица
• Номер телефона и факса контактного лица для выставления счетов, если он отличается от контактного лица домашнего офиса
• Адрес электронной почты контактного лица, если имеется
• Предпочтительное имя пользователя для учетной записи (если есть)
• Копия государственной лицензии страховой организации
• Строка темы: «Запрос на учетную запись страхового агента»

Обратите внимание, что регистрационные учетные записи доступны только для страховых компаний, а НЕ для страховых агентов.

Отправьте запрос в FMCSA по электронной почте mc-ecc.comments@dot.gov, отправьте его через нашу веб-форму или отправьте по почте:

FMCSA
Управление регистрации и информации по безопасности (MC-RS)
1200 New Jersey Avenue SE, W63-105
Washington, DC 20590

Финансовые учреждения, которые хотят подать форму BMC-85 онлайн, должны создать учетную запись в FMCSA. Пожалуйста, отправьте запрос в отдел страхования со следующей информацией:

• Письмо на бланке финансового учреждения с запросом на учетную запись
• Адрес головного офиса финансового учреждения
• Платежный адрес, если этот адрес отличается от адреса домашнего офиса
• Имя контактного лица в этом финансовом учреждении
• Телефон и факс контактного лица
• Номер телефона и факса контактного лица для выставления счетов, если он отличается от контактного лица в головном офисе (плата в размере 10 долларов США за каждый трастовый фонд, зарегистрированный в FMCSA)
• Адрес электронной почты контактного лица, если имеется
• Предпочтительное имя пользователя для учетной записи (если есть)
• Идентификационный номер работодателя (EIN), выданный Налоговой службой.